Cómo un chatbot IA transforma la operativa diaria de tu entidad bancaria
Llevamos más de una década ayudando a entidades financieras españolas a reducir la presión sobre sus contact centers y oficinas. Desarrollamos chatbots IA que se integran directamente con el core bancario, CRM y sistemas de autenticación para resolver consultas reales, no solo redirigir al cliente a otro canal. Nuestros asistentes ya gestionan millones de interacciones mensuales en banca retail, privada y de empresas.
Beneficios
Resolución de consultas de saldo y movimientos en tiempo real
El chatbot se conecta vía API al core bancario (Temenos, Bankia Online, Sopra Banking) para responder consultas de saldo, últimos movimientos o estado de transferencias sin intervención humana. Un cliente de banca retail resolvió el 73% de estas consultas sin derivación a agente.
Reducción del volumen de llamadas al contact center
Las preguntas repetitivas sobre bloqueo de tarjetas, cambio de PIN o actualización de datos saturan los centros de atención. Con nuestro chatbot, una caja de ahorros redujo un 41% las llamadas entrantes en los primeros seis meses de implantación.
Onboarding digital de nuevos clientes
Guiamos al usuario paso a paso en la apertura de cuentas, verificación KYC y firma digital, todo desde el propio chat. Esto elimina abandonos en formularios largos y acelera el tiempo medio de alta de 48 horas a menos de 15 minutos.
Detección proactiva de fraude y alertas personalizadas
El chatbot identifica patrones inusuales en las transacciones y alerta al cliente antes de que escale el problema. En una entidad mediana, esto permitió bloquear operaciones sospechosas un 60% más rápido que el flujo tradicional de SMS + llamada.
Gestión de reclamaciones y expedientes regulatorios
Automatizamos la recogida de datos para reclamaciones según la normativa del Banco de España, generando el expediente completo y asignándolo al departamento correspondiente. El tiempo medio de apertura de incidencia pasó de 8 minutos con agente a 2 minutos por chat.
Atención multicanal coherente: web, app y WhatsApp Business
Desplegamos el mismo motor conversacional en todos los canales digitales del banco, manteniendo el contexto de la conversación. Un cliente que empieza una consulta en la app puede continuarla por WhatsApp sin repetir información.
Casos de uso
Preconcesión de préstamos personales vía chatbot
Para una entidad con más de 200 oficinas, implementamos un flujo conversacional que recoge datos financieros del cliente, consulta su scoring interno y presenta una oferta preconcedida en menos de 3 minutos. La conversión de solicitudes de préstamo personal aumentó un 28% porque el cliente recibía respuesta inmediata en lugar de esperar a que su gestor le devolviera la llamada.
Soporte a gestores de banca de empresas
No todos los chatbots son para el cliente final. Desarrollamos un asistente interno para gestores de banca corporativa que consulta condiciones de financiación, límites de riesgo aprobados por el comité y documentación pendiente de cada expediente. Los gestores dejaron de perder 45 minutos diarios buscando información entre sistemas distintos.
Gestión automatizada de herencias y cambios de titularidad
Uno de los procesos más tediosos en banca retail. Nuestro chatbot guía al usuario en la recopilación de documentación necesaria (certificado de defunción, testamento, aceptación de herencia), valida los documentos mediante OCR y genera automáticamente la solicitud de cambio de titularidad para el back office. El tiempo de tramitación se redujo de semanas a días.